Un informe conjunto del Grupo de Acción Financiera (GAFI) y del Grupo de Acción Financiera de América Latina (GAFILAT) destaca los notables avances de Brasil en la mejora del Sistema Nacional de Prevención del Lavado de Dinero. El documento resalta la necesidad de una respuesta global en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Brasil ha logrado avances significativos en la mejora del Sistema Nacional de Prevención del Lavado de Dinero, según revela el informe conjunto producido por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) y el Grupo de Acción Financiera de América Latina (GAFILAT). El informe evaluó la efectividad de las medidas adoptadas en el Sistema de Prevención y Combate al Lavado de Dinero y al Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PLD/FTP) del país, en conformidad con las Recomendaciones del GAFI. La Comisión de Gobernanza y Cumplimiento de la Confederación Nacional de Seguros (CNseg) continúa desempeñando un papel central como foro de discusión sobre el tema en el sector de seguros.
Además de la Comisión, se destaca la creación de un Grupo de Trabajo de Prevención del Lavado de Dinero, compuesto por expertos, que intensifica las discusiones operativas. Los miembros de la Comisión y del Grupo de Trabajo participan activamente en reuniones con la Superintendencia de Seguros Privados (SUSEP), buscando mejorar el marco normativo.
En la última reunión plenaria del GAFI, se discutió y adoptó el informe, dando lugar a un comunicado público que destaca puntos cruciales:
- Brasil ha mejorado significativamente su régimen de PLD/FTP desde la última evaluación en 2010, demostrando cooperación internacional, evaluación de riesgos y coordinación de políticas. Sin embargo, se recomienda intensificar la cooperación y coordinación entre ciertas autoridades, así como mejorar la represión al lavado de dinero, especialmente en sectores no financieros actualmente carentes de regulación adecuada, como el de abogados y proveedores de servicios empresariales.
- Se resalta la necesidad de enfocarse en la recuperación de activos vinculados al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. A pesar de los resultados satisfactorios en casos relacionados con la corrupción, las incautaciones de bienes no están totalmente alineadas con los riesgos asociados al tráfico de drogas, organizaciones criminales y delitos ambientales.
- Aunque Brasil ha mejorado sus medidas de combate al financiamiento del terrorismo en los últimos años, se requieren ajustes significativos para aumentar su eficacia.
- El informe completo del GAFI se publicará hasta diciembre, después de la conclusión del proceso interno de calidad y consistencia.
La reunión plenaria contó con la participación de delegados de más de 200 jurisdicciones de la Red Global de PLD/FTP y observadores de organizaciones internacionales, resaltando la necesidad de una respuesta global en la lucha contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación. Hasta 2012, el enfoque estaba predominantemente en las instituciones financieras, pero desde entonces, otros sectores, incluido el mercado asegurador, han sido considerados como posibles vehículos para actividades ilícitas.
En sintonía con estos cambios, la Confederación Nacional de Seguradoras lanzó un folleto exclusivo sobre el tema en mayo de este año, disponible para su lectura completa aquí.
